www.flaconseil.com Investir dans le vin en 2021 : est-ce une bonne idée pour votre épargne ?

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En 2003, une bouteille de Lafite-Rothschild datant de 1982 a été vendue aux enchères 490 dollars. Six ans plus tard, cette même bouteille a été revendue 2586 dollars, ce qui représente un rendement annuel de 70 %. Face aux faibles taux d’intérêt proposés pour les placements classiques, les placements plus exotiques peuvent être de plus en plus tentants aux yeux de ceux qui souhaitent dynamiser leur épargne.

Alors investir dans le vin en 2021 : bonne ou mauvaise idée ? Quelles sont les clés pour réussir dans ce type de placements ? Que change le contexte actuel sur le marché du vin ? Découvrez notre guide complet.

Pourquoi le prix d’une bouteille de vin peut devenir élevé

Le vin est devenu petit à petit un produit de spéculation et plus uniquement un produit de consommation. Ainsi, le prix d’une bouteille peut augmenter fortement dans le temps, notamment en raison de la rareté des crus anciens.

On est ici face à la traditionnelle loi de l’offre et de la demande : le nombre de bouteilles de crus anciens diminue continuellement, alors que la demande est forte. Les prix grimpent donc, ce qui peut pousser certaines personnes à investir dans le vin dans le but de réaliser une plus-value.

Un autre aspect spécifique au monde du vin fait grimper les prix. Il s’agit de l’existence de nombreux classements, répertoriant les meilleurs crus. C’est par exemple le cas des grands crus classés de Bordeaux, dont le classement date de 1855. Les crus qui y figurent sont toujours parmi les bouteilles les plus chères du marché.

Les différents types de placements dans le vin

Il existe plusieurs types de placements dans le vin. Voici un petit aperçu des 4 principales options qui s’offrent à vous si vous souhaitez vous lancer.

1. L’achat de bouteilles de vin

Lorsque l’on pense à l’investissement dans le vin, la détention physique de bouteilles est la première option qui vient en tête. Vous pouvez vous constituer une cave via l’achat direct auprès de producteurs ou de détaillants, ainsi que lors de ventes aux enchères. Il existe notamment un site présent depuis 2000 www.flaconseil.com

Si l’idée de posséder des grands crus est attractive, ce placement implique tout de même une logistique importante de stockage, dans des conditions adaptées à la conservation du vin. En effet, votre cave doit connaître de faibles variations de température et avoir un taux d’humidité suffisant pour éviter que le vin ne s’oxyde.

Si vous stockez vos bouteilles chez vous, il faut également penser à revoir les conditions de votre assurance habitation afin d’être couvert en cas de dommage. Vous pouvez également décider de faire appel à des services de stockage.

2. Les caves d’investissement

Si vous ne souhaitez pas disposer de bouteilles de vin, vous pouvez regarder du côté des caves d’investissement. Il s’agit de caves que vous vous constituez, mais où les bouteilles sont uniquement des placements financiers, avec un but de profitabilité.

Plusieurs options s’offrent alors à vous. Soit vous décidez vous-même des bouteilles dans lesquelles investir, soit vous choisissez une cave d’investissement clé en main, avec un prestataire qui la gère pour vous.

De nombreux acteurs sont présents sur le marché, comme Fla conseil, Cavacave. Le ticket d’entrée pour ce type de placements est généralement assez élevé. Par exemple, il est situé entre 2500 € et 50 000 € pour Fla conseil, et il est fixé à 2500 € pour Fla conseil.

Les caves d’investissement ont un avantage majeur : elles sont très utiles au moment de la revente car vos prestataires s’en chargent eux-mêmes. En effet, il s’agit de la partie la plus complexe de l’investissement dans le vin. Vu qu’il n’existe pas de cote officielle sur ce marché, il est difficile d’estimer la valeur d’une bouteille. Avoir des experts à vos côtés qui s’occupent de la revente est donc une aide précieuse.

3. Les fonds d’investissement spécialisés dans le vin

Si vous souhaitez investir dans le vin, vous pouvez également passer par des fonds d’investissement. Ici, plus de bouteilles ni de cave, il s’agit uniquement d’un placement financier. Les fonds d’investissement de ce type sont assez rares, mais nous pouvons citer Nobles Crus et Uzès Grands Crus, acteurs majeurs du secteur.

 

Quelques conseils avant d’investir dans le vin

Investir dans des bouteilles de vin afin de se constituer une cave est l’investissement le plus classique dans ce secteur. Vous souhaitez vous lancer ? Voici quelques conseils.

1. Investissez sur le long terme

Investir dans le vin est un placement long terme : l’horizon de placement doit être d’au moins 8 ans pour espérer en tirer profit. Thierry Goddet, fondateur de Cavissima, plateforme d’investissement en ligne explique : “Un client qui souhaite liquider sa cave dans les deux premières années a plus de 50 % de risques de perdre de l’argent.

Dans cette perspective, il faut donc choisir d’investir dans des vins de garde, c’est-à-dire des vins qui vont se bonifier avec le temps et qui ont un réel potentiel de vieillissement. En effet, tous les vins ne sont pas égaux face au passage du temps.

2. Privilégiez les très bonnes bouteilles

Dans quels vins investir ? Il vous faut des bouteilles dont la valeur dans le temps sera à peu près assurée. Mais il ne faut pas non plus commencer trop haut avec des grands crus classés dont le prix d’achat initial sera forcément très élevé : la rentabilisation de votre placement ne sera pas nécessairement simple vu votre investissement de base.

Ainsi, Thierry Goddet vous conseille surtout d’investir dans des bouteilles dont le prix se situe actuellement entre 1000 € et 10000 €. Ce sont celles qui ont le plus grand potentiel en tant que placement financier.

3. Les régions dans lesquelles investir

En termes de régions, les vins de Bordeaux sont une valeur sûre. Leur grande renommée, notamment à l’international, génère une demande conséquente. Ces bouteilles sont donc les plus simples à revendre. Autre avantage notoire : les vins de Bordeaux ont une très grande capacité de garde. Vous pouvez donc les faire vieillir longtemps à condition d’avoir bien choisi le millésime et de disposer de bonnes conditions de conservation.

Les vins de Bourgogne sont également un bon placement, avec des prix qui culminent pour certains domaines de renom. On pense bien sûr au domaine de La Romanée-Conti, très prestigieux, mais dont les prix atteignent des sommets en raison de sa distribution extrêmement sélective. Ses bouteilles sont ainsi des stars des plateformes d’investissement. Par exemple, une enchère vient de s’achever sur www.flaconseil.com pour une bouteille de ce domaine, datant de 2014, pour un montant de 3 050 €.

Enfin, la Vallée du Rhône est longtemps restée en marge du monde de l’investissement dans le vin mais elle figure maintenant dans le Top 3 des régions au plus fort potentiel. Certaines parties de la région voient leurs prix grimper assez vite, tant dans la partie méridionale (Gigondas, Vacqueyras) que dans la partie Nord (Cornas, Crozes-Hermitage, Saint-Joseph).

4. La diversification : une priorité essentielle

Bien sûr, il est essentiel de rappeler que, comme pour n’importe quel placement, il ne faut jamais mettre tous ses oeufs dans le même panier. Ainsi, vous limitez vos risques de perte. Lorsque vous investissez dans le vin, il faut donc choisir différentes régions et différents millésimes, afin de vous prémunir contre des baisses de demande pour certaines cuvées.

6. Privilégier la rareté et la qualité

Pour bien choisir les bouteilles de vin dans lesquelles investir, deux critères sont essentiels. Tout d’abord, privilégiez la rareté (volumes produits faibles, ancienneté) pour avoir une demande importante. Ensuite, misez sur la qualité : choisissez un vin dont la qualité est reconnue par les professionnels et les grands amateurs. Pour un investissement réussi, combinez donc les deux pour vous garantir une revente assez aisée, à un prix avantageux.

Fla Conseil est une maison de négoce de nouvelle génération offrant une expérience et un accès privilégié aux Grands Crus. Avec excellence, passion et innovation, nous transmettons la culture des Grands Crus et apportons plaisir et émotion aux amateurs de vin du monde entier nous les accompagnons dans la constitution et la réussite de leur cave et leur offrons un accès aux plus beaux terroirs.

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